Подлежит ли обязательному контролю сделка с недвижимым имуществом банка


Обязательному контролю подлежат операции с денежными средствами или иным имуществом, перечисленные в ст. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает её Операции с денежными средствами в наличной форме Зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита займаоперации с ценными бумагами в случае, если одна из сторон из списка ФАТФ Операции по банковским счетам вкладам Иные сделки с движимым имуществом Согласно подпункту 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона от 07.

Напомним, что движимое имущество — это любые вещи, не относящиеся к недвижимости, включая деньги и ценные бумаги. То есть все, кроме земли и того, что с ней связано здания, сооружения, земельные участки и т. В соответствии с п. Сведения о такой сделке, совершаемой клиентом, подлежат документальному фиксированию и представлению в уполномоченный орган в соответствии с пп. В информационном письме от 02. Так, Росфинмониторинг разъясняет, что следует считать датой совершения сделки с недвижимым имуществом для целей представления сведений о ней в Росфинмониторинг.

Учитывая положения Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона от 21. Таким образом, в случае, если сделка с недвижимым имуществом подлежит государственной регистрации в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации и иными федеральными законами, датой совершения такой сделки в целях Федерального закона от 07.

Популярные материалы

Сведения о такой сделке, зарегистрированной в установленном порядке, должны быть представлены в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней, следующих за днем ее регистрации. В случае, если сделка не подлежит государственной регистрации, в том числе в случае, если государственной регистрации подлежит только переход права собственности на недвижимое имущество обязанность организации и индивидуального предпринимателя представить информацию в Росфинмониторинг возникает с момента заключения договора.

Сведения о такой сделке должны быть представлены в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней, следующих за днем подписания договора, в рамках которого совершается сделка с недвижимым имуществом. Федерального закона от 04. Учитывая изложенное, сведения о таких сделках с недвижимым имуществом, подлежащим обязательному контролю, заключенным до 01.

Далее Росфинмониторинг разъясняет, каким образом представить сведения о сделке с недвижимым имуществом, подлежащей государственной регистрации, если у субъекта Федерального закона от 07. Учитывая изложенное, для исключения возможности возникновения подозрений в умышленном затягивании сроков представления информации в Росфинмониторинг субъекту Федерального закона от 07. Также Росфинмониторинг разъясняет, что сделки с недвижимым имуществом, совершаемые в рамках договора участия в долевом строительстве относятся к сделкам, указанным в п.

В соответствии с требованиями п. При этом в случае отсутствия в договоре указанного условия договор считается незаключенным. Учитывая изложенное, по мнению Росфинмониторинга, правовыми последствиями заключения договора участия в долевом строительстве, при условии соблюдения субъектами законодательства о долевом строительстве требований указанного законодательства, является возникновение у участника долевого строительства права собственности на объект строительства долю в объекте.

Вместе с тем необходимо отметить, что в соответствии со ст. Учитывая изложенное, по мнению Росфинмониторинга, обязательному контролю будет подлежать заключение договора участия в долевом строительстве. При этом датой совершения операции будет являться дата государственной регистрации указанного договора. Вместе с тем, Банка России в информационном письме от 02.

При этом регистрируется возникновение права собственности участника долевого строительства на объект долевого строительства, а не его переход.

Полезно знать:
Юридическая консультация во Владимире по вопросу наследования

Так, в соответствии со ст. По нашему мнению, данные положения свидетельствуют о том, что конечной целью заключения договора паенакопления является приобретение членом жилищного жилищно-строительного кооператива права собственности на объект недвижимости.

Исходя из этого, по мнению Росфинмониторинга, договор паенакопления, заключенный на сумму, равную либо превышающую установленное пороговое значение, можно отнести к сделкам, подлежащим обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.

Учитывая, что договор паенакопления не подлежит государственной регистрации, информация о таком договоре должна быть представлена в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней, следующих за днем его подписания. Кроме того, обязательному контролю подлежит сделка по договору купли-продажи пая в жилищном жилищно-строительном кооперативе, равно как и по договору об уступке права требования по договору паенакопления, сумма которого равна или превышает установленное пороговое значение.

Также Росфинмониторинг разъясняет, что в соответствии с п. При этом, Росфинмониторинг обращает внимание, что в рамках договора аренды недвижимого имущества также могут совершаться иные операции, подлежащие обязательному контролю в соответствии с п.

Кроме того, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, организация обязана представить соответствующую информацию в Росфинмониторинг в соответствии с п.

Если в договоре аренды недвижимого имущества, предусматривающем выкуп арендуемого недвижимого имущества, общая сумма сделки не указана и договор заключается на неопределенный срок, а сумма каждого арендного платежа меньше порогового значения, установленного п.

К операциям сделкамподлежащим документальному фиксированию в соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона относятся следующие операции: Определение принадлежности операции к операциям, предусмотренным п. Процедура выявления операций должна предусматривать порядок информирования сотрудником организации или сотрудником индивидуального предпринимателя, выявившим операцию сделкуподлежащую контролю, специального должностного лица для принятия последним решения о дальнейших действиях в отношении операции сделки в соответствии с Федеральным законом, настоящим документом и правилами внутреннего контроля.

Так, в случае выявления признаков совершения клиентом операции сделкиподлежащей обязательному контролю, в соответствии с требованиями Федерального закона, или необычной операции сделки сотрудник организации или индивидуальный предприниматель, выявивший указанную операцию сделкусоставляет внутреннее сообщение — документ, содержащий сведения об указанной операции сделке.

Также рекомендуем:
Приватизация квартиры через суд в Москве

Внутреннее сообщение — документ, содержащий сведения об операции сделкевключает следующие реквизиты: Сведения об операции сделкев том числе принадлежность к указанным категориям: Дата, сумма и валюта операции сделки.

Сведения о лице лицахпроводящих операцию совершающих сделку. Описание возникших затруднений квалификации операции как подлежащей обязательному контролю или причины, по которой операция сделка квалифицируется как необычная. Сведения о сотруднике, составившем сообщение об операции сделке. Подпись сотрудника, составившего сообщение об операции сделке.

Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

Дата составления сообщения об операции сделке. Подпись непосредственного руководителя сотрудника, составившего сообщение об операции сделке в случае его наличия.

Операции подлежащие обязательному контролю

Запись отметка о решении специального должностного лица, принятом в отношении сообщения об операции сделке. Запись отметка о решении руководителя организации, принятом в отношении сообщения об операции сделке. Запись отметка о действиях, предпринятых организацией в отношении клиента в связи с выявлением необычной операции сделки или ее признаков. Сообщение об операции сделке незамедлительно передается специальному должностному лицу для предварительного рассмотрения и принятия решения о целесообразности его представления руководителю организации или индивидуальному предпринимателю.

О решении, принятом специальным должностным лицом, в сообщении об операции сделке делается соответствующая запись. В случае поступления от специального должностного лица сообщения об операции сделкеруководитель организации или индивидуальный предприниматель может предпринять одно из следующих действий: Форма внутреннего сообщения Сведения об операции сделкев том числе принадлежность к указанным категориям:

ВИДЕО: Юр-911 Независимое юридическое агентство Андрея и Алёны Балабатько